تداول عقود الفروقات على MT4 – ما الذي تحتاج معرفته عن أزواج العملات والمعادن والمؤشرات

يتيح لك تداول عقود الفروقات (CFD) المضاربة على حركة الأسعار دون امتلاك الأصل نفسه. يوفر MetaTrader 4 (MT4) رسومًا بيانية سريعة، وتنفيذًا موثوقًا، وتدفق عمل مألوف. تشتري إذا توقعت صعود السعر، وتبيع إذا توقعت هبوطه. الربح أو الخسارة = مقدار تغيّر السعر × حجم صفقتك. الرافعة المالية تضاعف النتيجتين. احمِ رأس مالك أولًا.

يشرح هذا الدليل ثلاثة أسواق شائعة لعقود الفروقات على MT4: أزواج العملات، والمعادن الثمينة، والمؤشرات. ستعرف ما الذي يحرّكها، وكيف تنظّم صفقاتك، وكيف تدير المخاطر عبر قواعد واضحة وقوائم فحص عملية.

كيف تعمل عقود الفروقات على MT4

تعكس عقود الفروقات سعر الأصل. تتاجر في الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج. لا يحدث تسليم فعلي. على meta 4 لكل أداة تداول مواصفات عقد: حجم اللوت، حجم النقة (Tick/Pip)، قيمة النقة، الهامش المطلوب، وساعات التداول. افتح المواصفات (Specifications) وتحقق منها قبل إرسال أي أمر.

أنواع الأوامر بسيطة:

• Market للدخول الفوري.
• Limit للشراء أقل من السعر الحالي أو البيع أعلى منه.
• Stop للدخول مع الزخم عند اختراق/كسر مستوى.

اسحب مستويات الأمر مباشرة على الرسم لتعيين إيقاف الخسارة وجني الربح. ضع إيقافًا حقيقيًا في السوق، وتجنب “إيقافات ذهنية” مع منتجات ذات رافعة.

تكلفتك المباشرة هي السبريد وأحيانًا عمولة. عند الاحتفاظ لليلة، قد تدفع أو تتلقى سواب (تمويل). غالبًا ما يتضاعف سواب الفوركس لثلاثة أيام ليلة الأربعاء لتعويض عطلة نهاية الأسبوع. خطط لذلك.

المخاطرة تأتي من الرافعة. حركة 1% مع رافعة 1:30 تعني تغيّرًا يقارب 30% في رصيدك. ثبّت نسبة مخاطرة لكل صفقة بين 0.5%–1%. حدّد الإيقاف أولًا، ثم احسب حجم اللوت. إذا أصبح الحجم صغيرًا جدًا، فتجاوز الصفقة. الانضباط أهم من التعرض.

تداول أزواج العملات: البنية والمحركات والجلسات

تسعَّر أزواج الفوركس عملةً مقابل أخرى. تأتي الأساسية أولًا والمقابلة ثانيًا. مثلًا: EUR/USD = 1.0950 أي أن اليورو الواحد يساوي 1.0950 دولار. ركّز على الأزواج الرئيسية (EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY، USD/CHF)، وأزواج السلع (AUD/USD، USD/CAD، NZD/USD)، والتقاطعات (EUR/JPY، GBP/JPY). تجنّب الأزواج الغريبة قليلة السيولة حتى تتقن التكلفة والانزلاق السعري.

اعرف السبريد والمجال اليومي المتوسط لكل زوج. السبريد الضيق يناسب السكالبينغ، والمجال الواسع يناسب الصفقات المتوسطة. تحقق من قيمة النقطة وحجم اللوت قبل زيادة الحجم. حركة 10 نقاط في EUR/USD ليست نفس العائد النقدي لحركة 10 نقاط في GBP/JPY.

السعر يتفاعل مع أسعار الفائدة والتضخم والنمو. مسار البنوك المركزية يقود الاتجاهات. توقعات رفع الفائدة غالبًا ما تدعم العملة. راقب التضخم (CPI)، ومؤشرات مديري المشتريات (PMI)، وبيانات الوظائف، واجتماعات السياسة النقدية. أنشئ تقويمًا مختصرًا وحدد أوقات التأثير العالي، وخفّض الحجم أو ابتعد أثناء الإصدارات الكبرى.

الجلسات ترسم السلوك:

• طوكيو تميل للتذبذب الضيق وتدفقات الين.
• لندن تجلب السيولة والاختراقات.
• نيويورك تزيد التقلب خاصةً مع الأخبار.
  أقوى نشاط يكون في تداخل لندن–نيويورك. تداول عندما تكون السيولة عميقة، ولا تفرض صفقات في ساعات الركود.

خطة بسيطة قابلة للتكرار:

• الانحياز: حدّد الاتجاه على إطار H4/H1 عبر قمم/قيعان صاعدة أو هابطة.
• المستويات: ضع قمة/قاع اليوم السابق، وافتتاح الأسبوع، ومناطق عرض/طلب واضحة.
• الإشارة: دخول عبر اختراق–إعادة اختبار، أو تصحيح إلى VWAP/20EMA، أو كسر شمعة داخلية.
• المخاطر: الإيقاف خلف مستوى إبطال الفكرة، لا عند رقم دائري. خاطِر 0.5%–1%.
• الخروج: خُذ جزءًا عند 1R، واتبع البنية، واستهدف مستوى أعلى على الإطار الأكبر.

أخطاء شائعة:

• انتظار اختراقات EUR/USD خلال آسيا.
• تجاهل السواب في الصفقات الطويلة.
• تضخيم الحجم في أزواج ذات قيمة نقطة متقلبة.
• مطاردة شموع الأخبار دون خطة لإدارة السبريد والانزلاق.

ابدأ ببساطة: زوج أو اثنان، إعداد واحد، نموذج مخاطرة واحد. سجّل 20 صفقة متتالية ودع الأرقام تُرشدك.

تداول المعادن: خصائص الذهب والفضة

يتحرك الذهب (XAUUSD) والفضة (XAGUSD) بسرعة. تتسع الفوارق مع العناوين العاجلة، ويشتد الانزلاق السعري إذا طاردت الحركة. اعتبرهما أدوات عالية الحساسية، وقلّل حجمك.

تحقق من مواصفات العقد في MT4 قبل التداول. يختلف ترميز الوسطاء لحجم اللوت وحجم/قيمة النقة في المعادن. حركة صغيرة على الرسم قد تعني أثرًا نقديًا كبيرًا. اعرف قيمة النقطة والهامش لكل لوت أولًا. إذا بدت الأرقام ثقيلة، خفّض الحجم أو استخدم ميكرو لوت.

تتبع المعادن العوائد الحقيقية والدولار الأميركي ومزاج المخاطر. انخفاض العوائد الحقيقية يدعم الذهب غالبًا. قوة الدولار تضغط عادةً على المعدنين. راقب البيانات الاقتصادية الكبرى وقرارات السياسة؛ فهي قد تعيد تسعير العوائد وتُطلق اتجاهات حادة. في الأيام الهادئة يحترم السعر قمة/قاع اليوم السابق ومتوسط السعر المرجّح VWAP داخل اليوم.

توقيت الجلسات مهم: آسيا نطاقات، لندن تنشّط الحركة، ونيويورك تقود الأذرع الكبيرة خاصة مع البيانات. كثير من الاختراقات يظهر في تداخل لندن–نيويورك. نسّق الدخول مع تلك النوافذ، وتجنب السيولة الضعيفة قرب الإغلاق.

إعدادات منضبطة:

• اختراق–إعادة اختبار لقمة/قاع اليوم السابق مع إبطال محكم.
• ارتداد إلى مستوى ديناميكي ضمن اتجاه واضح على H1.
• التقاط سيولة أعلى/أسفل قمة/قاع بارزة ثم استعادة سريعة للمستوى.

شدّد إدارة المخاطر. قد يقفز المعدن 5–15 دولارًا خلال ثوانٍ. ضع الإيقاف خلف بنية سعرية حقيقية، لا عند أرقام دائرية. خاطِر 0.25%–0.75% إن كنت جديدًا على المعادن. خُذ جزءًا عند 1R، وتابع تحت القيعان الصاعدة (أو فوق القمم الهابطة). اترك جزءًا صغيرًا يعمل فقط عندما تكون التقلبات منظمة.

انتبه لـ السواب وأوقات التبييت (Rollovers). قد تتسع الفوارق قرب نهايات الجلسات وحول أوقات التبييت. إذا اضطررت للاحتفاظ خلال بيانات كبرى، اخفض الحجم للنصف. وإذا كان الرسم فوضويًا، تراجع. النقد مركز أيضًا.

تداول المؤشرات: البنية والمحركات والتقلب

تتبع عقود فروقات المؤشرات سلالًا مثل S&P 500 وNASDAQ 100 وDow Jones وDAX وFTSE 100. تتوقع حركة السلة لا أسهمًا منفردة. لكل مؤشر على MT4 حجم نقة وقيمة نقة وهامش وساعات خاصة—اقرأ المواصفات قبل زيادة الحجم. تعمل الأوامر كما سبق: Market وLimit وStop مع إمكان سحب المستويات على الرسم.

تستجيب المؤشرات لـ الفائدة والأرباح والبيانات الكلية. هبوط العوائد يدعم غالبًا المؤشرات الثقيلة بأسهم النمو. بيانات الوظائف، مفاجآت التضخم، وتغييرات السياسة قد تعيد تشكيل شهية المخاطر خلال دقائق. راقب افتتاح السوق الأميركي وتداخل لندن–نيويورك؛ كلاهما يرفع السيولة والمجال. أول 30–60 دقيقة بعد الافتتاح الأميركي ترسم كثيرًا من انحياز اليوم. توقّع فجوات بعد الأخبار الكبرى؛ قد يتسع السبريد مؤقتًا، لذا قسّم الدخول أو انتظر أول ارتداد منضبط.

عملية نظيفة تساعدك:

• الانحياز: حدّد اتجاه H4/H1 وتجنب السكالبينغ عكس الاتجاه في الأيام العاصفة.
• المستويات: قمة/قاع اليوم السابق، نطاق الافتتاح، وVWAP اليومي.
• المحفزات: اختراق–إعادة اختبار لنطاق الافتتاح، أو ارتداد داخل اتجاه.
• المخاطر: ابدأ بـ ≤0.5% حتى تُثبت إحصاءاتك وجود ميزة.
• الخروج: جزء عند 1R، تتبُّع خلف بنية القمم/القيعان، واستهداف مستوى أعلى على الإطار الكبير.

انتبه لـ أوقات التبييت وتسويات توزيعات الأرباح لبعض المؤشرات النقدية. ارتفاع التقلب يعني عادةً نطاقات أوسع وانعكاسات أسرع. صِغَر الحجم وبساطة الخطة أفضل في الأيام السريعة.

إدارة المخاطر وحجم الصفقات

احمِ رأس المال أولًا. الربح يأتي لاحقًا.

قواعد واقية:

• أقصى مخاطرة لكل صفقة: 0.5%–1.0% من الرصيد.
• حدّ خسارة يومي: 2%؛ إذا بلغته، توقف.
• إجمالي المخاطر المفتوحة: لا يتجاوز 2% عبر كل المراكز.

ضع الإيقاف حيث تفشل الفكرة.
ليس عند أرقام دائرية بل خلف البنية:

• في الاتجاهات: أسفل القاع الصاعد (شراء) أو أعلى القمة الهابطة (بيع).
• في الاختراقات: خلف مستوى الكسر/الاختراق مع هامش بسيط.
• في النطاقات: خارج حدود النطاق التي بُنيت عليها فكرتك.

احسب الحجم بعد الإيقاف، لا قبله.
معادلة مبسطة:
حجم الصفقة (لوت) = (رصيد الحساب × %المخاطرة) ÷ (الإيقاف بالنِّقَط × قيمة النقة).

مثال: رصيد 10,000$. مخاطرة 0.75% = 75$.
إيقاف EUR/USD 12 نقطة. قيمة النقطة 10$ للّوت القياسي.
الحجم = 75 ÷ (10 × 12) = 0.0625 لوت قياسي.
قرّب لأسفل. إن بدا الحجم غير مريح، فربما الصفقة لا تستحق.

التكيف مع التقلب.
إذا ارتفع ATR، وسّع الإيقاف وقلّل الحجم مع إبقاء المخاطرة بالدولار ثابتة. وعند انخفاضه، يمكن تضييق الإيقاف وزيادة الحجم قليلًا. الثابت هو الدولار المخاطر.

انتبِه للارتباط.
EUR/USD مع GBP/USD، وNASDAQ مع S&P 500 غالبًا يتحركان سويًا. صفقتان مترابطتان قد تضاعفان المخاطرة. اعتبرهما رهانًا واحدًا. قسّم المخاطرة أو اختر الرسم الأنظف.

احترام الرافعة.
الرافعة تضخّم الربح والخسارة. سلسلة خسائر صغيرة قد تتضخم إذا لاحقتها. أبقِ استخدام الهامش منخفضًا واترك مساحة للفجوات والانزلاق.

خطط للسواب والتبييت.

• السواب: تمويل المبيت يتراكم. بعض الأزواج والمعادن أعلى كلفة منتصف الأسبوع.
• التبييت: قد يتسع السبريد قرب نهاية الجلسات ويوم الجمعة. خفّض الحجم أو أغلق إذا لم تتطلب خطتك الاحتفاظ. لمعرفة المزيد حول الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك وكيفية اختيار القنوات المناسبة، يمكنك الاطلاع على هذا الدليل المفصل، فهو يوضح أساسيات الاستثمار ودور البنوك في تسهيل الوصول للأسواق.

خروج مُجزّأ.
خذ جزءًا عند 1R. انقل الإيقاف إلى التعادل فقط عندما تدعمه البنية، لا عادةً. اتبع خلف القمم/القيعان في الاتجاه. تجنّب تتبّعًا ضيقًا في أسواق صاخبة.

قلّل التعرض قبل الأخبار.
قبل بيانات كبرى، خفّض الحجم أو كن خارج السوق. القفزات قد تتخطّى الإيقاف. إن تداولت، فتقبّل تنفيذًا غير مثالي.

قائمة فحص للتنفيذ على MT4

شغّل هذه القائمة قبل كل صفقة:

• المواصفات: حجم اللوت، قيمة النقطة/النقة، الهامش، ساعات التداول.
• السيولة: تداول في الجلسات النشطة؛ تجنّب ساعات الركود.
• التقويم: هل توجد بيانات عالية التأثير خلال 60–90 دقيقة؟
• الانحياز: اتجاه H4/H1 واضح ومتسق.
• المستويات: قمة/قاع اليوم السابق، افتتاح الجلسة، مناطق عرض/طلب واضحة.
• الإعداد: اختراق–إعادة اختبار، أو ارتداد ضمن اتجاه، أو كسر شمعة داخلية—خطة واحدة.
• المخاطر: نسبة مخاطرة ثابتة؛ احسب الحجم بعد الإيقاف؛ قرّب لأسفل.
• نوع الأمر: Market للسرعة؛ Stop/Limit للبنية والتحكم في الانزلاق.
• الإدارة: جزء عند 1R؛ تتبُّع خلف بنية القمم/القيعان.
• ما بعد الصفقة: سجّل الدخول، الإيقاف، الهدف، مضاعف R، و MFE/MAE والملاحظات.

الخلاصة: اربط العناصر معًا

توفّر عقود الفروقات على العملات والمعادن والمؤشرات أسواقًا سائلة ومتنوعة على MT4. المنصة سريعة ومرنة، لكن ميزةك الحقيقية تأتي من المنهج لا من التنبؤ. افهم سلوك كل أداة. تداول في نوافذ السيولة. استخدم إعدادًا واحدًا يمكنك شرحه في جملة. ثبّت المخاطرة بالدولار. ضع الإيقاف حيث تفشل الفكرة. دع R يوجّه الخروج. سجّل كل صفقة ودع البيانات تدربك.